POLITIQUE DE L’AML POUR KUDOTRADE

Kudotrade s’engage à respecter les normes les plus strictes en matière de conformité avec les réglementations relatives à la lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et le financement du terrorisme (CTF). Dans le cadre des efforts déployés par le gouvernement pour lutter contre le financement du terrorisme et le blanchiment d’argent, la législation exige que toutes les institutions financières recueillent, vérifient et documentent les informations d’identification des personnes qui ouvrent un compte.

Le blanchiment d’argent désigne le processus consistant à transformer des fonds provenant d’activités illégales, telles que la fraude, la corruption ou le terrorisme, en différents fonds ou investissements qui semblent légitimes, dans le but de dissimuler ou de déformer l’origine réelle des fonds.

Le processus de blanchiment d’argent peut être divisé en trois étapes séquentielles :

• Placement – Au cours de la phase de placement, les fonds illicites sont convertis en divers instruments financiers tels que des chèques, des comptes bancaires ou des transferts d’argent. Ils peuvent également être utilisés pour acheter des biens de grande valeur qui pourront être revendus par la suite. Une autre méthode consiste à déposer physiquement les fonds dans des banques ou des entités non bancaires comme les services de change. Pour éviter d’être détecté, le blanchisseur peut opter pour plusieurs petits dépôts au lieu d’un seul gros ; cette tactique est connue sous le nom de “schtroumpfage”.
• Superposition. L’argent est transféré ou déplacé sur différents comptes et instruments financiers afin de dissimuler son origine et d’obscurcir l’identité de l’entité à l’origine des multiples transactions financières. En déplaçant les fonds et en modifiant leur forme, le processus devient complexe, ce qui entrave les efforts de traçage de l’argent blanchi.
• Intégration. Les fonds sont remis en circulation et peuvent légitimement servir à l’achat de biens et de services.

Kudotrade respecte les principes de la lutte contre le blanchiment d’argent et contrecarre de manière proactive toute tentative ou facilitation de légitimation de fonds obtenus illégalement. Notre politique de lutte contre le blanchiment d’argent vise à empêcher les criminels d’utiliser nos services à des fins de blanchiment d’argent, de financement du terrorisme ou de toute autre activité illicite.

Pour lutter contre le blanchiment d’argent, Kudotrade interdit strictement l’acceptation et le versement d’argent liquide dans toutes les situations. La société se réserve le droit de suspendre les activités de tout client jugées illégales ou potentiellement liées au blanchiment d’argent, selon l’appréciation de notre personnel.

Procédures de l’entreprise

Kudotrade s’assure de vérifier l’identité des personnes physiques ou morales avec lesquelles elle s’engage. En outre, l’entreprise adhère à toutes les mesures nécessaires prescrites par les lois et réglementations pertinentes émises par les autorités monétaires. La mise en œuvre de la politique de lutte contre le blanchiment d’argent au sein de Kudotrade est assurée par les procédures suivantes :

• Connaissance du client (KYC) et diligence raisonnable
• Suivi de l’activité des clients
• Tenue de registres

Connaître son client et faire preuve de diligence raisonnable

En raison de l’attachement de la société aux politiques AML et KYC, chaque client doit être soumis à un processus de vérification. Avant de commencer à traiter avec un client, Kudotrade s’assure qu’il fournit des preuves suffisantes pour vérifier son identité ou met en œuvre des mesures alternatives pour obtenir ces preuves de manière satisfaisante. En outre, la société applique une surveillance accrue aux clients résidant dans des pays identifiés par des sources crédibles comme ayant des normes insuffisantes en matière de lutte contre le blanchiment d’argent ou présentant un risque élevé de criminalité et de corruption, ainsi qu’aux bénéficiaires effectifs résidant dans ces pays et s’y procurant des fonds.

Clients individuels

Dans le cadre de la procédure d’enregistrement, chaque client fournit des informations personnelles, notamment son nom complet, sa date de naissance, son pays d’origine et son adresse résidentielle complète. Pour vérifier ces informations, les documents suivants sont nécessaires : les clients sont tenus de soumettre les documents suivants. Si les documents sont rédigés en caractères non latins, une traduction notariée en anglais est requise pour éviter tout retard dans le processus de vérification. Cette procédure vise à respecter les exigences en matière de connaissance du client et à authentifier les informations fournies.

Consultez la liste des documents requis ci-dessous ;

• Passeport en cours de validité (montrant la première page du passeport local ou international, où la photo et la signature sont clairement visibles) ;
• Permis de conduire comportant une photographie ; ou ● Carte d’identité nationale (montrant les pages recto et verso) ;
• Documents prouvant l’adresse permanente actuelle (tels que factures de services publics, relevés bancaires, etc.) contenant le nom complet du client et son lieu de résidence. Ces documents ne doivent pas dater de plus de trois mois à compter de la date de dépôt de la demande. Passeport en cours de validité (montrant la première page du passeport local ou international, où la photo et la signature sont clairement visibles) ;
• Permis de conduire avec photographie ;
• Carte d’identité nationale (recto et verso) ; et
• Documents prouvant l’adresse permanente actuelle (tels que factures de services publics, relevés bancaires, etc.) contenant le nom complet du client et son lieu de résidence. Ces documents ne doivent pas dater de plus de trois mois à compter de la date de dépôt de la demande.

Entreprises clientes

Si la société candidate est cotée sur une bourse reconnue ou approuvée, ou s’il existe des preuves indépendantes démontrant qu’elle est une filiale à 100 % ou qu’elle est sous le contrôle d’une telle société, des étapes supplémentaires de vérification de l’identité sont généralement inutiles. Toutefois, si la société n’est pas cotée en bourse et qu’aucun des principaux directeurs ou actionnaires ne détient actuellement un compte chez Kudotrade, les documents suivants doivent être soumis :

• Certificat de constitution ou tout autre document national équivalent ;
• Acte constitutif et statuts et déclaration statutaire ou tout équivalent national ;
• Certificat de bonne réputation ou autre preuve de l’adresse du siège social de l’entreprise ;
• Résolution du conseil d’administration d’ouvrir un compte et de conférer des pouvoirs à ceux qui le gèrent ;
• Copie des procurations ou autres autorisations données par les administrateurs en relation avec la société ;
• La preuve de l’identité des administrateurs au cas où ils traiteraient avec Kudotrade au nom du client (conformément aux règles de vérification de l’identité individuelle décrites ci-dessus) ;
• Preuve de l’identité du/des bénéficiaire(s) effectif(s) et/ou de la/des personne(s) sur les instructions de laquelle/desquelles les signataires du compte sont habilités à agir (conformément aux règles de vérification de l’identité des personnes décrites ci-dessus).

Suivi de l’activité des clients

Outre la collecte initiale d’informations sur les clients, Kudotrade surveille en permanence l’activité de chaque client afin de détecter et d’empêcher toute transaction potentiellement suspecte. Une transaction suspecte est définie comme une transaction qui s’écarte des activités commerciales légitimes du client ou de ses schémas de transaction typiques, tels qu’ils ont été observés par la surveillance de l’activité du client. Kudotrade a mis en place un système de surveillance de ces transactions, en recourant à des processus automatiques et, si nécessaire, manuels, afin d’empêcher l’utilisation des services de la société par des criminels.

Tenue de registres

Toutes les données relatives aux transactions, les informations liées à l’identification et les documents concernant le blanchiment de capitaux, tels que les dossiers documentant les déclarations d’activités suspectes et la surveillance des comptes AML, doivent être méticuleusement enregistrés et conservés. Ces dossiers sont conservés pendant au moins sept ans après la clôture du compte.

Conditions de dépôt et de retrait

Tous les dépôts et retraits sur les comptes de trading détenus par Kudotrade suivent les exigences strictes suivantes :

• En raison des lois AML / CTF, Kudotrade ne peut pas recevoir ou déposer des fonds à des tiers.
• Les fonds envoyés à Kudotrade doivent provenir d’un compte bancaire, d’une carte de crédit/débit ou d’une méthode de paiement alternative (Skrill, China Union Pay, Neteller, Fasapay ou autres) sous le même nom que le nom du compte commercial avec Kudotrade.
• Tous les fonds retirés d’un compte de trading doivent être versés sur un compte bancaire, une carte de crédit/débit ou une méthode de paiement alternative (Skrill, China Union Pay, Neteller, Fasapay ou autres) sous le même nom que celui du compte de trading avec Kudotrade.
• Toutes les demandes de retrait sont traitées selon le principe du premier entré, premier sorti (FIFO), en fonction de la source de financement à l’origine. Par exemple, un dépôt est effectué par carte de débit/crédit, puis une demande de retrait est reçue. Le montant des fonds renvoyés à la carte de débit/crédit concernée, lorsqu’une demande de retrait est reçue, ne peut excéder le montant initial déposé. Tous les profits réalisés au-delà du montant déposé seront transférés sur un compte bancaire désigné, qui doit être détenu au même nom que votre compte de trading.

Exemples :

• Vous avez déposé 100 $ par carte de crédit et réalisé un bénéfice de 1 000 $. En demandant un retrait de 1 000 $, vous recevrez 100 $ sur votre carte de crédit et le reste, 900 $, sur votre compte bancaire.
• Vous avez déposé 100 $ via Skrill et 50 $ via la carte de crédit. En demandant un retrait Skrill de 120 $, vous obtiendrez 100 $ sur Skrill et 20 $ sur la carte.
• Toutes les demandes de retrait initiales doivent être vérifiées pour des raisons de sécurité en fournissant un relevé bancaire qui comprend les informations sur le titulaire du compte et les coordonnées bancaires. Kudotrade n’acceptera pas les dépôts ou les retraits effectués sous un nom différent de celui du Kudotrade enregistré.
• Si un compte commercial a été crédité d’une manière qui ne peut pas être utilisée pour le retrait de fonds, les fonds peuvent être retirés sur un compte bancaire au même nom que le compte commercial auprès de Kudotrade, à condition que le client fournisse une preuve satisfaisante de la propriété du compte bancaire d’où proviennent les fonds ainsi que du compte bancaire de destination.

Mesures prises

Si Kudotrade soupçonne que des transactions sont liées au blanchiment d’argent ou à d’autres activités criminelles, elle agira conformément aux lois applicables en signalant les activités suspectes à l’autorité réglementaire appropriée. Kudotrade se réserve le droit de suspendre les opérations de tout client considéré comme engagé dans des activités illégales ou soupçonné de blanchiment d’argent, selon le jugement du personnel. La société a également le pouvoir discrétionnaire de geler temporairement les comptes de clients suspects ou de mettre fin à des relations avec des clients existants.