POLÍTICA DE AML PARA KUDOTRADE

Kudotrade se compromete a mantener los más altos niveles de cumplimiento de la normativa contra el blanqueo de capitales (AML) y la financiación del terrorismo (CTF). En apoyo de los esfuerzos del gobierno para combatir la financiación del terrorismo y el blanqueo de dinero, la legislación exige que todas las instituciones financieras recopilen, verifiquen y documenten la información de identificación de las personas que abren cuentas.

El blanqueo de capitales se refiere al proceso de transformar las ganancias obtenidas de actividades ilegales, como el fraude, la corrupción o el terrorismo, en diferentes fondos o inversiones que parecen legítimos, con el fin de ocultar o distorsionar el verdadero origen de los fondos.

El proceso de blanqueo de dinero puede dividirse en tres etapas secuenciales:

• Colocación- Durante la fase de colocación, los fondos ilícitos se convierten en diversos instrumentos financieros como cheques, cuentas bancarias o transferencias de dinero. También pueden utilizarse para comprar bienes de gran valor que puedan revenderse posteriormente. Otro método consiste en depositar físicamente los fondos en bancos o entidades no bancarias, como servicios de cambio de divisas. Para eludir la detección, el blanqueador puede optar por múltiples depósitos más pequeños en lugar de uno solo grande; esta táctica se conoce como pitufeo.
• En capas. El dinero se transfiere o reubica en diferentes cuentas e instrumentos financieros para ocultar su origen y ocultar la identidad de la entidad que está detrás de las múltiples transacciones financieras. Al cambiar de lugar los fondos y alterar su forma, el proceso se vuelve intrincado, lo que obstaculiza los esfuerzos por rastrear el dinero blanqueado.
• Integración. Los fondos vuelven a circular como legítimos para comprar bienes y servicios.

Kudotrade defiende los principios contra el blanqueo de dinero y frustra proactivamente cualquier esfuerzo o facilitación de legitimación de fondos obtenidos ilegalmente. Nuestra política AML se centra en evitar que los delincuentes utilicen nuestros servicios para el blanqueo de dinero, la financiación del terrorismo o cualquier otra actividad ilícita.

Para combatir el blanqueo de dinero, Kudotrade prohíbe estrictamente tanto la aceptación como el desembolso de dinero en efectivo en cualquier situación. La empresa conserva la autoridad para suspender las actividades de cualquier cliente que se consideren ilegales o potencialmente relacionadas con el blanqueo de dinero, según determine nuestro personal.

Procedimientos de la empresa

Kudotrade garantiza que verifica la identidad de las personas físicas o jurídicas con las que se relaciona. Además, la empresa se adhiere a todas las medidas necesarias exigidas por las leyes y reglamentos pertinentes emitidos por las autoridades monetarias. El cumplimiento de la política AML dentro de Kudotrade se logra a través de los siguientes procedimientos:

• Conoce a tu cliente (CSC) y diligencia debida
• Seguimiento de la actividad de los clientes
• Mantenimiento de registros

Conoce a tu cliente y diligencia debida

Debido a la dedicación de la empresa a las políticas AML y KYC, todos los clientes deben someterse a un proceso de verificación. Antes de iniciar cualquier negocio con un cliente, Kudotrade se asegura de que se aportan pruebas suficientes para verificar su identidad o aplica medidas alternativas para obtener dichas pruebas satisfactoriamente. Además, la empresa aplica un mayor escrutinio a los clientes que residen en países identificados por fuentes fidedignas como países con normas ALD insuficientes o que plantean un alto riesgo de delincuencia y corrupción, así como a los beneficiarios efectivos que residen en estos países y obtienen fondos de ellos.

Clientes particulares

Como parte del proceso de inscripción, cada cliente facilita datos personales, como su nombre completo, fecha de nacimiento, país de origen y dirección residencial completa. Para verificar estos datos, son necesarios los siguientes documentos: los clientes deben presentar los siguientes documentos. Si los documentos están escritos en caracteres no latinos, se requiere una traducción notarial al inglés para evitar retrasos en el proceso de verificación. Esto se hace para cumplir los requisitos KYC y autentificar la información facilitada.

Consulta la lista de documentos necesarios más abajo;

• Pasaporte en vigor (mostrando la primera página del pasaporte local o internacional, donde la foto y la firma sean claramente visibles);
• Permiso de conducir con fotografía; o ● Documento nacional de identidad (que muestre las páginas delantera y trasera);
• Documentos que prueben la dirección permanente actual (como facturas de servicios públicos, extractos bancarios, etc.) que contengan el nombre completo del cliente y su lugar de residencia. Estos documentos no deben tener más de 3 meses de antigüedad desde la fecha de presentación Pasaporte actual en vigor (que muestre la primera página del pasaporte local o internacional, donde la foto y la firma sean claramente visibles);
• Permiso de conducir con fotografía;
• Documento nacional de identidad (en el que figuren las páginas delantera y trasera); y
• Documentos que prueben la dirección permanente actual (como facturas de servicios públicos, extractos bancarios, etc.) que contengan el nombre completo del cliente y su lugar de residencia. Estos documentos no deben tener más de 3 meses de antigüedad desde la fecha de presentación.

Clientes corporativos

Si la empresa solicitante cotiza en una bolsa de valores reconocida o autorizada, o si existen pruebas independientes que demuestren que es una filial de su propiedad o está bajo el control de dicha empresa, normalmente no son necesarios pasos adicionales de verificación de identidad. Sin embargo, si la empresa no cotiza en bolsa y ninguno de los principales directores o accionistas es actualmente titular de una cuenta en Kudotrade, deberá presentarse la siguiente documentación:

• Certificado de constitución o cualquier equivalente nacional;
• Estatutos y declaración estatutaria o cualquier equivalente nacional;
• Certificado de solvencia u otra prueba del domicilio social de la empresa;
• Resolución del consejo de administración de abrir una cuenta y conferir autoridad a quienes la operarán;
• Copias de los poderes u otras autorizaciones otorgadas por los administradores en relación con la empresa;
• Prueba de identidad de los directores en caso de que vaya a tratar con Kudotrade en nombre del Cliente (de acuerdo con las normas de verificación de identidad individual descritas anteriormente);
• Prueba de la identidad del titular o titulares efectivos y/o de la persona o personas bajo cuyas instrucciones están facultados para actuar los firmantes de la cuenta (según las normas de verificación de la identidad individual descritas anteriormente).

Seguimiento de la actividad de los clientes

Aparte de la recopilación inicial de información sobre el cliente, Kudotrade mantiene una supervisión continua de la actividad de cada cliente para detectar y disuadir cualquier transacción potencialmente sospechosa. Una transacción sospechosa se define como aquella que se desvía de las actividades comerciales legítimas del cliente o de sus patrones típicos de transacción, según lo observado a través de la supervisión de la actividad del cliente. Kudotrade ha establecido un sistema para supervisar dichas transacciones, empleando procesos automáticos y, si es necesario, manuales, para impedir que los delincuentes utilicen los servicios de la empresa.

Mantenimiento de registros

Todos los datos de las transacciones, la información relacionada con la identificación y los documentos relativos al blanqueo de capitales, como los archivos que documentan los informes de actividades sospechosas y la supervisión de cuentas AML, deben registrarse y conservarse meticulosamente. Estos registros se conservan durante al menos siete años tras el cierre de la cuenta.

Requisitos de depósito y retirada

Todos los depósitos y retiradas de las cuentas de trading de Kudotrade siguen los siguientes requisitos estrictos:

• Debido a las leyes AML / CTF, Kudotrade no puede recibir ni depositar fondos a terceros.
• Los fondos enviados a Kudotrade deben proceder de una cuenta bancaria, tarjeta de crédito/débito o método de pago alternativo (Skrill, China Union Pay, Neteller, Fasapay u otros) bajo el mismo nombre que el nombre de la cuenta comercial con Kudotrade.
• Todos los fondos retirados de una cuenta de negociación deben ir a una cuenta bancaria, tarjeta de crédito/débito o método de pago alternativo (Skrill, China Union Pay, Neteller, Fasapay u otros) con el mismo nombre que el de la cuenta de negociación con Kudotrade.
• Todas las solicitudes de retirada se procesan según el principio FIFO (primero en entrar, primero en salir), de acuerdo con la fuente de financiación de origen. Por ejemplo, se realiza un ingreso a través de una tarjeta de débito/crédito y, a continuación, se recibe una solicitud de retirada. El importe de los fondos devueltos a la Tarjeta de Débito/Crédito correspondiente, cuando se recibe una solicitud de retirada, no puede superar el importe original depositado. Cualquier beneficio que supere el importe depositado se transferirá a una cuenta bancaria designada, que debe estar a nombre de tu cuenta de operaciones.

Ejemplos:

• Depositaste 100 $ mediante Tarjeta de Crédito y obtuviste un beneficio de 1.000 $. Al solicitar una retirada de 1.000 $, recibirás 100 $ en tu Tarjeta de Crédito y el resto, 900 $, en tu cuenta bancaria.
• Depositaste 100 $ mediante Skrill y 50 $ mediante tarjeta de crédito. Si solicitas una retirada de 120 $ a través de Skrill, obtendrás 100 $ a través de Skrill y 20 $ a través de la tarjeta.
• Todas las solicitudes de retirada iniciales deben verificarse por seguridad mediante la presentación de un extracto bancario que incluya la información del titular de la cuenta y los datos bancarios. Kudotrade no aceptará depósitos o retiradas realizados bajo un nombre diferente al del Kudotrade registrado.
• Si una cuenta de negociación se abonó de una forma que no puede utilizarse para la retirada de fondos, éstos pueden retirarse a una cuenta bancaria con el mismo nombre que el de la cuenta de negociación con Kudotrade, siempre que el cliente proporcione pruebas satisfactorias de la titularidad de la cuenta bancaria de la que proceden los fondos, así como de la cuenta bancaria de destino.

Medidas adoptadas

Si Kudotrade sospecha que alguna transacción está relacionada con el blanqueo de dinero u otras actividades delictivas, actuará de acuerdo con las leyes pertinentes informando de las actividades sospechosas a la autoridad reguladora correspondiente. Kudotrade mantiene el derecho a suspender las operaciones de cualquier cliente que se considere implicado en actividades ilegales o sospechoso de blanqueo de dinero, según determine el criterio del personal. La empresa también tiene la facultad discrecional de congelar temporalmente las cuentas de clientes sospechosos o rescindir las relaciones existentes con los clientes.